Las 3 Fases del Lavado — Colocación, Estratificación e Integración

Las 3 Fases del Lavado — Colocación, Estratificación e Integración

Author: Dr. Ambrosio Ortiz Ramírez September 13, 2026 Duration: 16:31

Divulgando las Finanzas presenta: El viaje del dinero ilícito: colocación, estratificación, integración y detección de pitufeo con modelos cuantitativos.

En este episodio exploramos cómo opera el lavado de dinero a través de sus tres fases principales: colocación, estratificación e integración. Analizamos el movimiento de los flujos financieros y revisamos cómo las organizaciones pueden identificar señales de riesgo antes de que se conviertan en un problema.

También abordamos la técnica conocida como pitufeo o estructuración, utilizada para fragmentar operaciones y evadir controles financieros. A través del análisis estadístico de series de transacciones, la Ley de Benford, la identificación de concentraciones cercanas a umbrales regulatorios y los modelos cuantitativos, explicamos cómo detectar comportamientos atípicos en los movimientos de dinero.

Además, revisamos el papel de las transferencias electrónicas, las cuentas puente, los criptoactivos, las operaciones simuladas, las empresas que facturan operaciones inexistentes y otros mecanismos empleados durante la fase de estratificación. Finalmente, analizamos cómo los recursos pueden integrarse a la economía mediante bienes raíces, vehículos, empresas, obras de arte y otros activos.

Este episodio es una introducción práctica al análisis de riesgos en materia de prevención de lavado de dinero, cumplimiento regulatorio, auditoría forense y detección de operaciones inusuales.

En el próximo episodio abordaremos la anatomía jurídica del delito de lavado de dinero en México, incluyendo el artículo 400 Bis del Código Penal Federal y su carácter autónomo.

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¿Alguna vez te has preguntado cómo funcionan realmente los mercados financieros o qué hay detrás de los conceptos económicos que escuchas en las noticias? Divulgando las Finanzas es el espacio donde el Dr. Ambrosio Ortiz Ramírez desglosa estos temas complejos y los convierte en conversaciones accesibles y prácticas. Este podcast no ofrece consejos de inversión rápidos, sino una base sólida de entendimiento. A lo largo de cada episodio, el Dr. Ortiz Ramírez aplica su rigor académico para explorar la teoría y la práctica financiera, conectando la investigación de punta con situaciones de la vida económica cotidiana en México y Latinoamérica. Al escuchar, te sumergirás en explicaciones claras sobre modelos económicos, instrumentos de deuda, tendencias del mercado y el impacto social de las decisiones financieras. La idea es armar un pensamiento crítico, para que puedas interpretar la información económica por ti mismo. El tono es didáctico pero nunca condescendiente, partiendo de la premisa de que las finanzas son una ciencia social que nos afecta a todos y, por lo tanto, deben ser comprendidas por todos. Si buscas un contenido que vaya más allá del superficial y que te provea de herramientas intelectuales duraderas, este es tu podcast. Aquí, la educación financiera se trata con la profundidad que merece, pero con la claridad que necesitamos.
Author: Language: es-mx Episodes: 28

Divulgando las Finanzas
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