128. Resumen de productos financieros

¡Muy buenos días a todos! Hoy vengo a contaros un resumen de los productos financieros que hemos ido viendo a lo largo del podcast y de los cursos de la página web. Estos activos se pueden dividir en 6 básicamente: Forex, CFD’s, Futuros, Acciones, Opciones y criptomonedas. Las opciones la verdad es que las he tocado mucho menos que otros activos, pero cabe decir que son igual de usadas en el mundo financiero, aunque considero que es una de mis asignaturas pendientes, sin duda. Pues para empezar a modo de resumen, empezaré con los mercados organizados, y dentro de estos, podemos ver las acciones, los futuros y las opciones. Obviamente me dejo muchos productos financieros más, pero que no abarco actualmente y que ya veremos en un futuro. De momento, me quedan bastantes cosas para explicar de estos: Acciones: Una acción de bolsa es la condición de tener parte de una empresa. Pero, ¿de qué manera? Pues a proporción de las acciones que se tienen y que, por tanto, te otorgan unos derechos concretos. Al final, todas las empresas tienen un capital social y está constituido por un número concreto de acciones. Estas acciones pueden crecer si se hace una ampliación de capital, pero en definitiva todas las acciones tienen el mismo valor y, por tanto, el mismo beneficio y el mismo dividendo. Si quieres tener más parte de una empresa por el motivo que sea, simplemente puedes comprar más acciones para tener más, pero al final, cada una de estas acciones, vale exactamente lo mismo unas que otras. A modo de recordatorio, las cosas buenas que nos ofrecen las acciones son: – Al alcance de todos: ahora mismo estamos en un momento que existen centenares de intermediaros financieros que nos permiten abrir cuentas alrededor del mundo y que nos permiten operar para poder negociar en diferentes mercados y, por tanto, en diferentes acciones de empresas. Ahora mismo puedo ir a mi bróker y comprar tanto acciones alemanas, como españolas como americanas. El único impedimento que puedo tener es mi propio capital. De poder hacerlo, puedo hacerlo. Es decir, que es fácil. No hay requisitos mínimos ni nada. No te piden conocimientos de ningún tipo. Yo, por ejemplo, cuando era menor de edad, bajo la supervisión de mi padre puse dinero en un fondo de inversión de un banco español esperando rentabilidad. Esa rentabilidad llegó al cabo de un tiempo, pero como no tenía prisa ni necesitaba el dinero, me fue bien entender que, para poder sacar beneficio en este tipo de activo, a veces tenemos que esperar al momento idóneo. Sin prisas. – Permite una diversificación rápida y escalada: imaginemos que compramos acciones de empresas tecnológicas. Si el resultado no es tan bueno como esperaba o no me gusta la tipología, es tan fácil y rápido como acudir al intermediario que lo está llevando y decirle que lo venda y que vamos a otro sector que saque más rentabilidad. Así de fácil. A la vez, si quiero estar en varios sectores a la vez, puedo estarlo sin ningún tipo de problema. Puedo diversificar mis acciones en diferentes empresas y, por tanto, diferentes sectores. – Liquidez inmediata: podemos comprar y vender la acción el mismo día, hora o hasta el mismo minuto. Esto produce que, si necesitamos tener liquidez de forma inmediata, es un activo (como la mayoría en la renta variable) de liquidez inmediata. Podemos deshacer o aumentar posiciones siempre que queramos. – No hace falta tantos conocimientos como otros activos financieros: dado que conocemos muchas empresas alrededor del mundo y lo que pasa con ellas, es relativamente fácil saber qué pasará con una empresa que va a sacar un nuevo producto al mercado. Si por ejemplo sabemos que Apple va a lanzar el nuevo iPhone a una fecha determinada y se espera que ese teléfono sea revolucionario, ya sabemos que la empresa aumentará el valor. Por tanto, automáticamente sabemos, por tanto, que el valor de la cotización debe subir también. Por supuesto que puede ser al contrario y que el día de la presentación el teléfono que muestren no sea tan bueno como parece y que por consecuencia las acciones no suban ni bajen. Lo que si está claro es que, al sacar un producto nuevo, tienen más posibilidades de venta y, por tanto, podrán vender más y la empresa subirá el beneficio, por tanto, es bastante seguro que las acciones subirán. Futuros o más bien dicho, contratos de futuros: como dice la Wikipedia, un contrato de futuro es un contrato o acuerdo que obliga a las partes de compra y venta de un número determinado de bienes o valores (que para los traders son los activo subyacentes) en una fecha futura y determinada, y con un precio establecido de antemano. Estos contratos se negocian en el mercado de futuros. Hay y existen activos de todo tipo y lo mejor de todo es que te permite tener todo controlado bajo un mismo paraguas igualitario para todos los traders. Es decir, hay un centro único que se encarga de tener los volúmenes y los precios todos iguales, como en cualquier mercado organizado, pero el futuro, nos permite un grado de apalancamiento que, junto con las opciones, nos permite una manejabilidad espectacular a la hora de invertir. Es por eso que es el producto financiero que mucha gente usa, ya que es fiable, muy bueno y, sobre todo, en depender de que activo operes, es de lo mejorcito que hay en cuanto a inversión. Las ventajas son múltiples: – Gran alta gama de activos financieros: tanto puedes hacer un futuro del oro como el futuro de un índice o el futuro de un par de divisas. Esto te permite escoger el tipo de activo y diversificar entre sectores incluso. – Sirve para poder hacer operaciones no solo de especulación, sino que también en ámbito empresarial. Hay empresas que lo usan para asegurarse que el activo que están comprando de manera física, también lo tienen de manera económica. Y, por último, voy a ver otro subyacente financiero que en este caso es el de las Opciones. Las opciones, uno de los productos financieros más complejos que hay y el que si se controla bien, se puede sacar muchísimo beneficio, es un instrumento financiero que te permite hacer un contrato entre dos partes y que al comprador le da el derecho, pero nunca la obligación, de comprar o vender un activo financiero. Esta opción puede ser una opción de otro producto financiero, como una acción, un bono o un índice bursátil como es el DAX o el IBEX. Al final este tipo de activos, cuando se entiende bien y se sabe sacar partido, puede ser espectacularmente bueno. Aunque como en los otros activos, si se usa mal, acabas en ruina. Como supondréis vaya. Lo que tenemos que tener en cuenta es que con una opción podemos acotar las pérdidas, acotar las ganancias y que incluso, combinándolas de diferentes maneras, puedes llegar a proteger mucho tu capital y obtener buenos beneficios. Como digo, no es para todos y es uno de los productos financieros que más cuestan de asimilar, entender y explicar ya que es bastante complejo. Hay diferentes tipos de opciones y aunque creo que no es el ámbito de este podcast, solo dejaros 4 pinceladas de lo que se puede hacer. En este caso, se puede comprar más de 10 tipos diferentes de opciones, todas y cada una de ellas, con unas condiciones diferentes y para un uso totalmente diferente. Pues bien, para acabar, como era de esperar, voy a explicaros los mercados extrabursátiles o OTC (Over the counter): Recordad que los mercados OTC son aquellos que son mercados de libre comercio, en el sentido que no hay una cámara de compensación general por la que todos los precios tengan que pasar por ahí y de esta manera quede más regulado. Forex: es el intercambio de divisas en el mercado OTC, como decía. Y, por tanto, como supondréis, cada bróker, cada intermediario puede darnos y aportarnos el precio y el volumen que quiera. Este mercado está descentralizado y es donde se negocian las divisas más importantes a nivel mundial. Como características principales, tenemos unos cuantos que repasamos en el podcast de divisas: – El volumen de las transacciones: tiene tantos actores influyendo en el mercado que la cantidad de personas que hacen operaciones es muy grande. Haciéndolo único en volumen y en liquidez. – La liquidez extrema del mercado: El volumen de divisas que se negocia internacionalmente, con un promedio diario de US$ 5,1 billones,3 :5 operando en un solo día lo que a Wall Street le tomaría un mes (o más) en el mercado bursátil. – Su dispersión geográfica: al ser un mercado que trabaja en todos los países, no se puede controlar de una manera centralizada. Es por ello que podemos estar operándolo en diferentes momentos del día o de la noche, ya que las posibilidades son inmensas. – Mercado que no duerme: el Forex trabaja las 24 horas al día. Desde el domingo a las 23:00 hasta el viernes a las 23:00. Sin parar. Cuando Japón se va dormir, el par de divisas que afecta a su moneda (el JPY – Yen) deja de tener tanto movimiento, pero en contraposición, es cuando se despierta Estados Unidos y, por tanto, los pares de divisa que afectan al Dólar (USD) es cuando empiezan a moverse. CFDs Los CFDs son los Contratos por Diferencia (Contracts for difference) y como dice el propio nombre, es un contrato entre dos partes por un activo a cambio de un precio concreto. Es como vimos con el futuro, pero sin una fecha límite. De hecho, el CFD trabaja muchas veces sobre un futuro. Es decir, podemos encontrar un CFD sobre un índice, una acción, sobre una materia prima, sobre metales preciosos de entre otros muchos activos. Al beneficiarte (o perjudicarte) de la diferencia entre la compra y la venta del activo, no hace falta la entrega física del activo subyacente, por tanto, se puede operar directamente sin esta fecha que comentábamos antes en los futuros, de vencimiento de contrato. Los CFDs tienen las ventajas que hemos ido diciendo anteriormente: – Permite apalancamiento alto en las cuentas – Permite empezar con poco capital inicial – Permite operar sobre los mismos activos que los futuros – Te deja tener operaciones sobre índices, materias primas u otro activo financiero sin riesgo a vencimiento (ya que no existe) – Permite tener diferentes tipos de operación al mismo tiempo sobre un activo financiero Criptomonedas He hablado durante esta temporada de una cosa que ha llegado para quedarse y no hablo de otra cosa que no son las criptodivisas. Y es que las criptomonedas son un medio digital para poder pagar. Es decir, una moneda virtual que no existe físicamente ni está arraigada a ningún estado, país o lugar concreto. Un ejemplo concreto es el Bitcoin, el cual fue la primera criptomoneda que en el 2009 se inventó y desde entonces se han creado muchas iguales o parecidas en cuanto a encriptación. Empezaron con una sola moneda y sobre el protocolo que he hablado bastante, que es el de blockchain. Esta primera moneda es el Bitcoin, aunque ahora ya hay centenares de otras monedas, como ya he hablado a lo largo de estos últimos meses. Actualmente el Bitcoin está usándose para muchas cosas: podemos ver el bitcoin para hacer trading, para poder mover dinero de un sitio a otro o incluso para hacer cambios de divisa de manera elegante, rápida y cómoda. Y con esto, acabo la primera temporada de podcasts. La verdad es que recuerdo el primer podcast con mucha ilusión, con muchas ganas y con entusiasmo de mostraros y explicar muchas cosas que tengo en la cabeza. Después de 128 programas, he aprendido, he conocido y he repasado cosas que quería ver, quería recordar y quería explicar. Pero, sobre todo, he conocido a gente extraordinaria y que creo que seguiré conociendo y, sobre todo, aunque en agosto estaré de vacaciones de podcast, estoy preparando cosas interesantes para los meses que vienen. Estad atentos porque serán interesantes. ¡Y nada más! ¡Ya acabo esta temporada! Espero que os haya gustado tanto como a mí, y que, sobre todo, sigáis escuchándome después de volver de vacaciones. También, que, si os ha surgido dudas, por favor, escribidme al formulario de contacto de la página web. ¡Acordaros también de suscribiros al canal y de darme un me gusta en iVoox y 5 estrellas en iTunes! ¡Muchas gracias! ¡Hasta Septiembre! La entrada 128. Resumen de productos financieros aparece primero en Ferran P..